Apakah investasi “ramah lingkungan” berarti bagi Anda? Kita semakin sering mendengar istilah ini dan memang ada alasannya: investor beralih ke dana yang bertanggung jawab bukan hanya karena kesadaran lingkungan dan sosial, tetapi juga karena dana tersebut cenderung (sangat) menguntungkan. Ringkasan.
Investasi yang bertanggung jawab mungkin telah ada setidaknya selama 20 tahun, namun ini masih merupakan hal baru bagi banyak dari kita. Namun, saat ini, lebih dari 50% uang di Kanada diinvestasikan pada dana yang bertanggung jawab.
Ini adalah strategi untuk membuat uang Anda tumbuh dengan berinvestasi di reksa dana (FCP) atau dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) melalui perusahaan yang berpartisipasi dalam proyek-proyek yang berkelanjutan dan bermanfaat bagi dunia. Dengan kata lain, uang Anda bertambah berkat inisiatif ramah lingkungan. Tidak lebih buruk lagi, dikatakan seperti itu!
____________________________________________________________
Apa itu reksa dana (FCP)?
Dengan membeli saham reksa dana, uang Anda dikumpulkan dengan dana investor lain dan tumbuh sesuai dengan keuntungan pasar. Ini adalah cara untuk mengadakan campuran investasi untuk rencana jangka panjang Anda, seperti pensiun, melalui RRSP atau TFSA. Jenis investasi ini dikelola oleh manajer portofolio dan tim analis.
Apa itu Dana yang Diperdagangkan di Bursa (ETF)?
Berbeda dengan reksa dana, jenis investasi ini tidak dikelola oleh analis keuangan dan diperdagangkan seperti saham di pasar saham. Investor dapat membeli dan menjual sekuritas dan dengan demikian meniru kinerja indeks saham. Terkadang lebih berisiko dalam jangka pendek, tetapi biaya pengelolaannya lebih murah dibandingkan reksa dana.
____________________________________________________________
Bertentangan dengan anggapan umum, investasi yang bertanggung jawab tidak terbatas pada turbin angin dan perlindungan saluran air. Kami mempertimbangkan isu-isu sosial seperti hak asasi manusia, pendapatan yang memadai dan bahkan posisi perempuan dalam organisasi (ya, ya!).
Perusahaan dan organisasi yang diberi label “investasi bertanggung jawab” menggunakan akronim ESG dalam jargonnya. “E” untuk lingkungan hidup, “S” untuk sosial, dan “G” untuk tata kelola.
“Kriteria ESG ditentukan berdasarkan kuesioner yang diisi oleh semua perusahaan tercatat dan kami memberi mereka peringkat sebagai warga korporasi yang baik,” jelas Brian Gagne, penasihat investasi di National Bank Financial dan spesialis investasi yang bertanggung jawab. Pada tingkat tertentu, pemerintah dan dana simpanan akan berinvestasi.”
Berinvestasi untuk planet ini, tapi berapa biayanya?
Para ahli sering kali mendengar mitos-mitos yang membandel mengenai investasi ramah lingkungan: “Tidak ada uang yang dihasilkan”, “Tidak ada uang yang dapat dihasilkan dari lingkungan”. Pikirkan lagi.
“15 tahun yang lalu, kami tidak menghasilkan uang dengan berinvestasi pada sektor ramah lingkungan, kami melakukannya terutama karena keyakinan. Saat ini, kami menyadari bahwa investasi ramah lingkungan memberikan hasil dan bahkan lebih menguntungkan dibandingkan jenis investasi lainnya,” jelas Brian Gagne.
Menurutnya, selama lima tahun terakhir, kelas aset ESG telah menghasilkan imbal hasil yang lebih baik dibandingkan produk investasi sejenis.
Antara tahun 2015 dan 2017, Kanada mengalami peningkatan aset investasi bertanggung jawab (RI) sebesar 41,6%, menurut Laporan Tren Investasi Bertanggung Jawab Kanada terbaru. Di seluruh dunia, terdapat pertumbuhan aset RI sebesar 25% antara tahun 2016 dan 2014, menurut Global Sustainable Investment Review. Singkatnya, dana yang bertanggung jawab berkembang sangat pesat, baik di Kanada maupun di seluruh dunia.
Brian Gagne yakin bahwa kita sedang menyaksikan perubahan arah yang mendasar dan ini bukanlah gelombang yang sederhana. Dia yakin bahwa perusahaan-perusahaan besar tidak punya pilihan selain mengambil langkah ke arah ini sebelum mereka kehilangan arah.
“Investor besar mengikuti arus uang dan mereka semua beralih ke ESG. Jika sebuah perusahaan bertentangan dengan nilai-nilai yang bertanggung jawab, tidak ada lagi yang akan berinvestasi di dalamnya. Ini seperti teori seleksi alam Darwin,” jelas penasihat investasi tersebut.
Pendapat yang disampaikan oleh Ann-Rebecca Savard, spesialis dan penasihat bersertifikat dalam investasi bertanggung jawab di layanan keuangan LUMOS.
“Kita tidak lagi harus mengorbankan keuntungan untuk berinvestasi pada dana investasi yang baik dan bertanggung jawab. Saya percaya bahwa masa depan pengembalian ada di sini.
Standar kabur
“Terjual!” kamu berkata pada dirimu sendiri? Sekalipun, secara teori, konsep ESG tampak mulus, ketidakjelasan definisinya dan tidak adanya standar menciptakan kebingungan di kalangan investor.
“Sebenarnya tidak ada standar pemerintah dan setiap bisnis mempunyai dampak terhadap lingkungan, dan mustahil untuk menghindarinya. Jadi, sulit untuk menavigasinya,” kata Michel-Olivier Marcoux, presiden manajemen warisan ASF dan penulis buku tersebut. MENGINVESTASIKAN Dan Berinvestasi untuk mengamankan masa depan Anda.
Para penasihat dan investor juga akan mendorong perusahaan-perusahaan yang melakukan upaya maksimal, seperti perusahaan minyak yang berinvestasi pada energi terbarukan, misalnya.
Jika Anda ingin berinvestasi pada dana yang paling “ramah lingkungan”, ada beberapa pendekatan termasuk pengecualian, yang menolak perusahaan-perusahaan yang mempunyai kaitan dengan senjata, minyak atau pornografi, misalnya.
“Ada perusahaan-perusahaan menarik seperti Amazon dan Facebook, namun tidak dari sudut pandang ESG,” jelas penasihat investasi Brian Gagne. Hal yang sama untuk Anda disini yang berfokus pada mobil listrik dan perjuangan melawan perubahan iklim, tetapi industri bitcoin berfokus pada hal tersebut sebuah bencana ekologis“.
“Saran terbaik yang dapat saya berikan kepada investor yang bertanya-tanya tentang hal ini adalah berkonsultasi dengan penasihat keuangan mereka,” tambah Ann-Rebecca Savard. Hal ini akan dapat mengarahkan mereka menuju solusi yang memenuhi kebutuhan mereka. Tidak semua investor mampu mempelajari hal ini sendiri. Sama seperti kami menyarankan pasien untuk berkonsultasi dengan dokternya daripada mengetik gejalanya di Google, berbisnis dengan profesional adalah hal yang ideal!”
Huruf “Z” membawa warna hijau ke tingkat yang lebih tinggi
Tidak mengherankan, antusiasme yang belum pernah terjadi sebelumnya terhadap dana yang bertanggung jawab merupakan masalah yang terjadi secara turun-temurun. Beberapa ahli mengamati adanya perubahan nilai di kalangan konsumen.
“Generasi muda baru lahir di dunia yang penuh dengan permasalahan iklim. Terjadi transisi nilai konsumen dan daya beli lebih besar. Semakin tinggi permintaan di suatu perusahaan, semakin banyak mereka menjualnya, semakin besar pula nilai sekuritas tersebut. Perusahaan-perusahaan ini berkinerja lebih baik dibandingkan perusahaan-perusahaan yang tetap mempertahankan mentalitas lama mereka,” Ann-Rebecca Savard meyakinkan.
Untuk mengetahui lebih lanjut tentang berbagai jenis produk yang ditawarkan dan cabang-cabangnya, lihat alat di lokasi dari Asosiasi Investasi yang Bertanggung Jawab (AIR).
Sumber: Asosiasi Investasi Bertanggung Jawab (AIR), Sun Life